每天进账2~3万银行会查吗 要视情况而定

中财网3年前 (2022-01-20)财经资讯105

目前银行对于反洗钱工作高度重视,尤其是对我们的金额交易进行全面的监管,只要我们的存款达到一定数额,银行就要进行监管,那么每天进账2~3万银行会查吗?

每天进账2~3万银行会查吗?

每天进账2~3万银行会查吗 要视情况而定

如果个人账户每天一次性进账2-3万,那么银行就会怀疑用户的个人银行账户存在洗钱的可能,因为这种情况一般不太符合个人银行账户使用的规则,银行系统就会自动预警。

如果个人银行账户每天总共进账2-3万,而这些钱又是分成小金额一笔一笔入账,那么银行就不会对个人银行账户进行检查。

个人银行账户一旦被用于洗钱,那么银行账户的现金流就会出现异常的情况,银行系统就会有预警提示。如果个人银行账户用于接收商店的营业款,那么每天有多笔小金额的资金入账就属于正常情况,如果出现单笔大金额的资金入账,那么与实际的情况就不符合,会引起银行的检查。

总的来说,银行对于发洗钱的监管是主要是从资金规模大小来判断的,如果我们的银行账户进出的金额过大,或者是账户出现频繁的交易,那么银行都会进行监管,如果你的账户没有出现这几个情况,那么可以不用担心银行会监管。

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